Gestione della liquidità e Position Keeping

Il cliente

Istituti di moneta elettronica (IMEL), Istituti di credito che offrono servizi di incasso e di pagamento.

La sfida

La corretta gestione dei flussi di Tesoreria è da sempre una delle problematiche a cui i CFO di ogni azienda piccola o grande pongono la massima attenzione. Avere a portata di mano informazioni aggiornate e integrate in tempo reale sia dai propri sistemi contabili, sia dai sistemi esterni permette di operare al meglio e consente di prendere le decisioni più opportune per garantire una ottimale gestione della liquidità.

La soluzione

Attraverso l’utilizzo di una serie di Moduli Specializzati della soluzione RMT—Risk Management & Treasury, abbiamo realizzato una soluzione Software scalabile e facilmente utilizzabile che aiuta la tesoreria nella gestione della liquidità Intraday e prospettica attraverso funzioni di interrogazione e dashboard che consentono:

• La visione attuale e previsionale dei conti banca utilizzati nell’ambito delle attività di tesoreria
• La gestione integrata della posizione della Banca
• Il recepimento dei Cash Flow originati da operazioni in Titoli, Money Market e Forex
• L’integrazione dei Movimenti Preavvisati per garantire la tempestività nella gestione del saldo disponibile
• I Saldi Liquidi suddivisi per famiglia applicativa

I risultati

La soluzione scalabile, di facile installazione si adatta a diverse realtà di business, che possono essere Banche tramitate o Banche dirette sulla BCE.

Il sistema di Position Keeping gestisce l’operatività di liquidità e calcola i saldi in tempo reale interfacciandosi ai principali sistemi di pagamento (Target, Bicomp, ecc.) e permette di convogliare in un’unica Dashboard tutti i flussi provenienti dal sistema informativo della Banca / Istituto.